Sistema FINAN 2026 — Diário · Movimento · Tributação

Mês

➕ Lançar / editar dia

Data (clique para abrir)

Giro (R$)

Deságio (R$)

AD / Serviços (R$)

Regressos (R$) — lançamento manual

121 (R$) — lançamento manual

150 (R$) — lançamento manual

760 (R$) — abate da receita

Receita total (auto = Deságio+AD+Regressos+121+150 − 760)

Meta diária (R$)

Resultado (auto = Receita+Meta)

Saldo do dia (R$)

Receita diária do mês

Dias lançados

Data	Giro	Deságio	AD	Regressos	121	150	760 (−)	Receita	Meta	Resultado	Saldo

💡 Lance um dia por vez. Receita e Resultado calculam sozinhos e sobem para o Movimento Mensal e a Tributação.

Movimento Mensal 2026 somente leitura

Mês	Dias	Giro	Deságio	AD	Outras	760 (−)	Garantia	Rec. Total	Meta	Inadimpl.	Resultado

Valores vêm do diário e dos atrasos. A Garantia = saldo inicial + lançamentos feitos na aba Lançamentos. Custos/Despesas são editados na aba Tributação.

Receita Total × Resultado (líquido de inadimplência)

📊 Consolidado por mês, somente leitura — tudo vem do diário. Resultado = Receita Total − Meta − Inadimplência. A partir de Agosto (•novo), Outras = Regressos+121+150 do diário e 760 abate a receita. Jan–Jul permanecem com o histórico.

Lucro Real mensal

Impostos por trimestre

Detalhamento mensal

🧾 Mesmas fórmulas do seu dashboard tributário (Lucro Real): PIS 1,65% · COFINS 7,6% · IRPJ 15% · CSLL 9% · Adicional 10% acima de R$60k/trim. Para 2026, calculado do Movimento Mensal; anos anteriores exibem o histórico da Planilha Mestre.

Títulos em Atraso 2026

Mês	Carteira	Em Atraso	Nº Tít.	Protestados	Problemas	Inadimpl. (P+P)	% Carteira

Inadimpl. (P+P) = Protestados + Problemas — este é o valor que abate no Resultado.

Carteira × Atraso e % de inadimplência

⚠️ A Inadimplência = Protestados + Problemas abate o Resultado do mês (aba Movimento Mensal), como no seu Portal. Editável em 2026; anos anteriores são leitura.

Se aparecer em branco, seu navegador pode bloquear arquivos locais em quadros. Nesse caso, abra em uma nova aba.

💵 Controle Financeiro Diário — seu dashboard original, completo e sem alterações, embutido aqui. Saldo, Carteiras, Depósitos, Empréstimos, Duplicatas e Investimentos.

Anos — compara só as seleções (afeta tabela e gráficos):

Indicador (gráficos):

Comparativo anual

Por ano

Variação ano a ano (%)

Evolução mensal / mês a mês entre anos

📅 Comparativo — escolha o indicador e os anos para comparar. A tabela mostra os totais anuais e a variação; os gráficos mostram por ano e a evolução mês a mês (útil para sazonalidade). 2026 é ao vivo (do diário); anos anteriores vêm da Planilha Mestre.

Se aparecer em branco, abra em uma nova aba. Este é o arquivo que a automação atualiza.

📈 Comercial — dashboard exatamente como construímos (ranking de consultores, receita 2025×2026, comissões, clientes novos), embutido aqui sem alterações.

➕ Lançar garantia soma no mês da data

Data

Valor (R$)

Cliente (opcional)

Soma na Garantia do Movimento Mensal, no mês da data. Agosto/2026 parte de R$ 202.757,74.

Garantia mensal 2026 saldo acumula mês a mês (agosto = R$ 202.757,74)

Mês	Saldo inicial	Lançado	Total

Lançamentos de garantia

Data	Cliente	Saldo anterior	Lançado	Saldo final

📊 Resumo de lançamentos Data (opcional):

➕ Cadastrar cliente novo

Nome

Código

Data do lançamento

Valor da garantia (R$)

Com a data preenchida, o valor entra como lançamento (soma no mês e na lista). Sem data, fica só como saldo inicial do cliente.

🔎 Corrigir código de cliente

Cliente	Código	Garantia	Situação
Digite acima para buscar um cliente.

Digite o novo código no campo e ele salva na hora. Se o código já for de outro cliente, o sistema mostra de quem é.

Garantia por cliente clique no valor ou no código para corrigir — fica salvo

Cliente	Cód	Lançado	Garantia (R$)

📒 Garantia por cliente — valores atuais mantidos. Corrija qualquer valor digitando — sua alteração fica salva.

⬇ Baixar backup

Gera um arquivo JSON com todos os dados de 2026 (diário, mensais, atrasos). Guarde em local seguro (nuvem/pen drive).

⬆ Restaurar backup

Carrega um arquivo de backup e substitui os dados atuais. Use se trocar de computador ou perder os dados do navegador.

🛡️ Proteção contra perda

1) Salvamento automático no navegador a cada alteração (com cópia de segurança interna). 2) Backup baixável a qualquer momento. 3) Próximo passo: banco na nuvem (Supabase) — aí os dados ficam num servidor, acessíveis por toda a organização e sem depender deste navegador. É o único jeito 100% à prova de perda e multiusuário.

⚙️ Como você vai parar de usar as planilhas, faça o backup com frequência. O sistema salva automático no navegador a cada alteração, mas a prova real contra perda é baixar o backup (e, em breve, a nuvem).

Controle mensal — você digita Face, Deságio, Depósitos, Recompra e Em aberto; % recompra e Liquidez são automáticos

Mês	Face	Deságio	Depósitos	Recompra	Em aberto	% recompra	Liquidez

% recompra = (Em aberto + Recompra) ÷ Depósitos × 100 · Liquidez = 100 − % recompra · Média automática pelos meses preenchidos.

Face × Depósitos × Recompra —

Crédito & retenção do cliente

Crédito (atualize aqui)

Retenção = Crédito − o que o cliente gera. A retenção abate o Em aberto do ano.

➕ Negativo do cliente o que ele gera

Data

Valor (negativo)

Descrição (opcional)

Some no "o que o cliente gera". Use valor negativo.

Extrato dos negativos

Data	Descrição	Valor	Acumulado

🔑 Controle à parte da Centerkey — não se liga às outras abas. Tabela mensal por ano + saldo diário do cliente. Tudo salvo no navegador e incluído no backup.

➕ Incluir cedente

Código

Nome

ativo

mostrar inativos (gerenciar)

Confirmações por ligação

Cód	Cedente	Sim	Não			Cód	Cedente	Sim	Não

☎️ Você mantém a lista: Incluir cedente (novos) e a caixa ativo (marque "mostrar inativos" para gerenciar). Na impressão sai a folha no visual da planilha, em retrato, com ( ) Sim ( ) Não em branco para marcar à mão.

➕ Liberar acesso a um usuário

1) Crie o usuário no Supabase (Authentication → Users). 2) Aqui, digite o mesmo e-mail e escolha o perfil.

E-mail do usuário

Perfil

Usuários com acesso

E-mail	Perfil

O admin () vê tudo automaticamente. Quem não estiver na lista e não for admin não terá acesso até você liberar aqui.

👥 Perfis: Comercial → só a aba Comercial. Financeiro → todas as abas, menos esta de Usuários. Administrador → tudo. As permissões ficam salvas na nuvem e valem no login de cada pessoa.