FF

Sistema FINAN

Factoring & Fomento Mercantil — Diário → Movimento Mensal → Tributação → Resultado

➕ Lançar / editar dia

Receita diária do mês

Dias lançados

DataGiroDeságioADRegressos121150760 (−)ReceitaMetaResultadoSaldo
💡 Lance um dia por vez. Receita e Resultado calculam sozinhos e sobem para o Movimento Mensal e a Tributação.

Movimento Mensal 2026 somente leitura

MêsDiasGiroDeságioADOutras760 (−)GarantiaRec. TotalMetaInadimpl.Resultado

Valores vêm do diário e dos atrasos. A Garantia = saldo inicial + lançamentos feitos na aba Lançamentos. Custos/Despesas são editados na aba Tributação.

Receita Total × Resultado (líquido de inadimplência)

📊 Consolidado por mês, somente leitura — tudo vem do diário. Resultado = Receita Total − Meta − Inadimplência. A partir de Agosto (•novo), Outras = Regressos+121+150 do diário e 760 abate a receita. Jan–Jul permanecem com o histórico.

Lucro Real mensal

Impostos por trimestre

Detalhamento mensal

🧾 Mesmas fórmulas do seu dashboard tributário (Lucro Real): PIS 1,65% · COFINS 7,6% · IRPJ 15% · CSLL 9% · Adicional 10% acima de R$60k/trim. Para 2026, calculado do Movimento Mensal; anos anteriores exibem o histórico da Planilha Mestre.
Copiar de para

Nova / editar despesa

Despesas —

DataDescricaoValor pagoA vencerBancoCodigoClasseTipo

Classe (Desp.Adm/Credito/Imposto) e Tipo (Fixa/Variavel) valem por codigo — muda uma vez e aplica em todos os lancamentos daquele codigo. O que esta Pendente vira Contas a Pagar.

A partir do histórico de lançamentos. Num mês específico dá pra editar/excluir cada despesa; em qualquer visão dá pra reclassificar o grupo e buscar por código.

Nova despesa (entra no histórico)

A despesa entra no histórico (também aparece na aba Despesas) e sincroniza na nuvem. Escolha um mês na barra de cima para ver a lista e usar ✏️ editar / ✕ excluir em cada despesa. O grupo vale por código.

Contas a pagar —

VencimentoDescricaoA pagarCodigoBanco que pagou

Escolha o banco que pagou e clique em Pagar: o lancamento vira pago (sai daqui e conta como pago na aba Despesas). Linhas em vermelho estao vencidas.

José Joaquim — contas a pagar

Copiar de para
VencimentoDescricaoPagoA pagarBanco

Saldo por banco

Banco / ContaSaldo InicialEntradasDébitosSaldo FinalOp.
Saldo Final = Inicial + Entradas − Débitos  ·  marque Op. para somar no total operacional  ·  editar o Saldo Inicial apenas corrige o valor (não apaga lançamentos). Para começar um novo dia, use 🌅 Iniciar novo dia (zera os lançamentos de todas as contas).

Lançamentos — entradas e débitos

Valor negativo = débito · positivo = entrada · data editável (padrão hoje) · aceita soma (100+200)

Demonstrativo de entradas

Valores com observação somente lançamentos que possuem observação

📌 Lembretes / Tarefas do dia

DataTarefaResponsávelStatus

Tarifas —

Copiar de para

Nova / editar tarifa

DataDescriçãoValorBanco

Relatório sintético —

Títulos em Atraso 2026

MêsCarteiraEm AtrasoNº Tít.ProtestadosProblemasInadimpl. (P+P)% Carteira

Inadimpl. (P+P) = Protestados + Problemas — este é o valor que abate no Resultado.

📸 Lançamento do dia — escolha o mês, digite os números de hoje; a variação vs. o valor atual do mês aparece embaixo de cada campo. Ao lançar, atualiza o mês acima.

 CarteiraEm atrasoNº Tít.ProtestadosProblemasInadimpl. (P+P)% Carteira
Hoje →
—
—
⚠️ A Inadimplência = Protestados + Problemas abate o Resultado do mês (aba Movimento Mensal), como no seu Portal. Editável em 2026; anos anteriores são leitura.

🎯 Acompanhamento de Meta

Valor bruto por comercial edite conforme as operações vão entrando

ComercialValor bruto do mêsFaixaStatus

Faixas: até 10K = 0,1% · até 20K = 0,2% · até 60K = 0,3% · até 80K = 0,4% · acima de 80K = 0,5% SUCESSFULL ✅ (meta batida).

Comerciais inclua, inative ou remova — vale para o acompanhamento

Mensagem para o grupo


      
      Os * viram negrito ao colar no WhatsApp.
    

  


  
  

    

      
    

    
Se aparecer em branco, seu navegador pode bloquear arquivos locais em quadros. Nesse caso, abra em uma nova aba.

    
💵 Controle Financeiro Diário — seu dashboard original, completo e sem alterações, embutido aqui. Saldo, Carteiras, Depósitos, Empréstimos, Duplicatas e Investimentos.

  


  
  

    

      
    

    
Se aparecer em branco, abra em uma nova aba.

    
🛡️ PLD — Prevenção à Lavagem de Dinheiro (Documentos FINAN). Visível apenas para administradores. Dados sincronizados na nuvem.

  


  
  

    

      
Anos — compara só as seleções (afeta tabela e gráficos):

      
Indicador (gráficos):
Mês — compara só este mês nos anos (Ano inteiro = totais):

    

    

    
📅 Mês × Mês
Mês A:×Mês B:
Comparativo anual

      

    

    

      
Por ano

      
Variação ano a ano (%)

    

    
Evolução mensal / mês a mês entre anos

      
    

    
📅 Comparativo — escolha o indicador e os anos para comparar. A tabela mostra os totais anuais e a variação; os gráficos mostram por ano e a evolução mês a mês (útil para sazonalidade). 2026 é ao vivo (do diário); anos anteriores vêm da Planilha Mestre.

  


  
  

    

      
    

    
Se aparecer em branco, abra em uma nova aba.

    
📈 Comercial — dashboard exatamente como construímos (ranking de consultores, receita 2025×2026, comissões, clientes novos), embutido aqui sem alterações.

  


  
  

    

    

    

    

      
➕ Lançar garantia soma no mês da data

        

        

        
        
Soma na Garantia do Movimento Mensal, no mês da data. Agosto/2026 parte de R$ 202.757,74.

      

      
Garantia mensal 2026 saldo acumula mês a mês (agosto = R$ 202.757,74)
MêsSaldo inicialLançadoTotal

    

    
Lançamentos de garantia 

      
DataClienteSaldo anteriorLançadoSaldo final

    

    
📊 Resumo de lançamentos
      
      
      

      

    

    
➕ Cadastrar cliente novo

      

      

      
      
Com a data preenchida, o valor entra como lançamento (soma no mês e na lista). Sem data, fica só como saldo inicial do cliente.

    

    
🔧 Corrigir lançamento

      
Um único ponto para corrigir cliente, código ou garantia inicial. Busque pelo nome ou código e escolha o registro.

      
      
ClienteCódigoGarantiaSituação
Digite acima para buscar um cliente.

      
No botão 🔧 você escolhe o que corrigir. O sistema preserva os demais dados.

    

    

      
Garantia por cliente clique no nome, valor ou código para corrigir — fica salvo

      

        
        
      

      

      
ClienteCódLançadoGarantia (R$)

      

    

    
📒 Garantia por cliente — valores atuais mantidos. Corrija qualquer valor digitando — sua alteração fica salva.

  


  
  

    

    

      
⬇ Baixar backup

        
Gera um arquivo JSON com todos os dados de 2026 (diário, mensais, atrasos). Guarde em local seguro (nuvem/pen drive).

        
      

      
⬆ Restaurar backup

        
Carrega um arquivo de backup e substitui os dados atuais. Use se trocar de computador ou perder os dados do navegador.

        
        
      

    

    
🛡️ Proteção contra perda

      
1) Salvamento automático no navegador a cada alteração (com cópia de segurança interna). 2) Backup baixável a qualquer momento. 3) Próximo passo: banco na nuvem (Supabase) — aí os dados ficam num servidor, acessíveis por toda a organização e sem depender deste navegador. É o único jeito 100% à prova de perda e multiusuário.

      

    

    
⚙️ Como você vai parar de usar as planilhas, faça o backup com frequência. O sistema salva automático no navegador a cada alteração, mas a prova real contra perda é baixar o backup (e, em breve, a nuvem).

  


  
  
  

    
    

      

        
✍️ Assinaturas

        
        
      

      

      

        
        
        
        
        
      

      

      

      
Mostrar os pagos de: 

      

        
1️⃣ Cedentes selecionados 

        
2️⃣ Assinado 

        
3️⃣ Financeiro 
No financeiroPago

      

      
    

  

  

    
    

      

        
📥 Fluxo de recebimento — Vencimentos 30 dias

        

          
          
          
        

      

      

      

    

  


  

    
    

      

        
👥 Movimento Clientes

        

          
          
          
        

      

      

      

      

      

    

  

  

    
    

      

        
🚩 Atrasos PRO · BCO · RTC

        

          
          
          
          
          
          
          
          
          
          
        

      

      

      

      

    

  


  
  
  

    
    
⚖️ Processos da empresa
Jurídico · custas, honorários, acordo, vencimentos e perda por processo — cedente × sacado

    

    

    

      
      
      
      
      
      
      
    

    

      
ProcessoPartesContraSituaçãoValor da açãoTotal gastoRecuperadoPróx. vencimento / audiência

      

    

  



    
    

      
⚖️ Protestos

      

        
        
        
        
      

    

    

    
O que eu preciso fazer

    

    
Situação dos cedentes

    

    

      
      
    

    

      
CódCedenteTít.Valor protestadoVenc. mais antigoSituação

      
Títulos protestados (BI: ABREVIADO = PRO, sem pagamento). SERASA / AÇÃO JUDICIAL / LIMINAR / RJ vêm do WBA (Personalizado 7, e o 8 se o 7 estiver vazio) e tiram o cedente das tarefas sozinhos. Clique no nome do cedente para ver títulos, datas, observação e histórico.

    

  

  

    

    

    

    
Controle mensal —  você digita Face, Deságio, Depósitos, Recompra e Em aberto; % recompra e Liquidez são automáticos

      
MêsFaceDeságioDepósitosRecompraEm aberto% recompraLiquidez

      
% recompra = (Em aberto + Recompra) ÷ Depósitos × 100 · Liquidez = 100 − % recompra · Média automática pelos meses preenchidos.

    

    
Face × Depósitos × Recompra — 

    

      
Crédito & retenção do cliente

        

        

        
Retenção = Crédito − o que o cliente gera. A retenção abate o Em aberto do ano.

      

      
➕ Negativo do cliente o que ele gera

        

        

        
        
Some no "o que o cliente gera". Use valor negativo.

      

    

    
Extrato dos negativos 

      
DataDescriçãoValorAcumulado

    

    
🔑 Controle à parte da Centerkey — não se liga às outras abas. Tabela mensal por ano + saldo diário do cliente. Tudo salvo no navegador e incluído no backup.

  


  
  
  

    
    

      
      
      
      
      
      
      
      
      
      
    

    

  

  
  

    
    

      

      
      
      
      
      
    

    

  

  
  

    
  

  
  

    
    

      
      
      
      
      
      
      
      
      
      
      
    

    
    

  

  

    

    

    
    
    
➕ Incluir cedente

      

      

    

    

      
      
    

    
Confirmações por ligação 

      
CódCedenteSimNãoCódCedenteSimNão

    

    
☎️ Você mantém a lista: Incluir cedente (novos) e a caixa ativo (marque "mostrar inativos" para gerenciar). Na impressão sai a folha no visual da planilha, em retrato, com (  ) Sim (  ) Não em branco para marcar à mão.

  


  
  

    
➕ Liberar acesso a um usuário

      
1) Crie o usuário no Supabase (Authentication → Users). 2) Aqui, digite o mesmo e-mail e escolha o perfil.

      

      
    

    
Usuários com acesso 

      
E-mailPerfil

      
O admin () vê tudo automaticamente. Quem não estiver na lista e não for admin não terá acesso até você liberar aqui.

    

    
👥 Perfis: Comercial → só a aba Comercial. Financeiro → todas as abas, menos esta de Usuários. Administrador → tudo. As permissões ficam salvas na nuvem e valem no login de cada pessoa.